干货！对设立信托的资金进行尽职调查，包括哪些内容？
发布者: yipailawer 标签: 发布时间: 2020-02-25 21:48
前言
一湃在为很多高净值客户提供服务的过程中，发现越来越多的高净值客户都有兴趣并愿意选择设立家族信托来进行财富规划、资产配置，我们相信他们确实看到了设立家族信托的优势和所带来的诸多好处而做出此番选择的。
客户朋友们的问题多种多样，我们也非常喜欢这些客户就他们不明白的地方随时向我们的律师发问。
经过梳理，我们会发现客户朋友们的问题具有很多的相似性，可以归为不同的类别。所以，我们撰写了系列文章，把客户的常见疑问和应对方法展示给对设立家族信托、财富规划有兴趣的朋友们，与大家共享，也欢迎朋友们阅读过文章后继续发问或与我们的律师共同探讨，无论您是潜在客户、律师同行，还是未来的合作方，一湃愿意与你携手同行，在提供专业、优质的家族财富管理服务的道路上走得更久、更远。
系列推文二：
无论你决定在中国境内还是境外设立信托，信托机构都要对设立信托的资金进行尽职调查，以确定未来放入信托的资金是“干净的”。让我们一起来看看，尽职调查包括哪些内容呢？
中国从2018年开始在反洗钱调查方面更加严格了，当然，若与美国、英国、香港相比较，这几个国家和地区的反洗钱制度要求比中国还要严格。
如果你要在中国境内设立信托，进行尽职调查前需要提供以下四类材料：
对于上述四种材料，结合收入的情况，只要你能够提供其中一种证明材料就可以。
在中国境内设立信托，尽职调查方面在各个信托机构内没有统一的标准。
不过，按照银保监会的规定，受益人/委托人的身份识别、关系证明，特别是公务员，都是重点关注的情况，以避免客户通过信托进行洗钱、受贿的情况。
海外反洗钱的规定非常严格，不断更新。你在设立境外信托前务必要重视尽职调查的流程。
在中国境外设立信托，尽职调查时需要提供以下材料：
同时，信托机构还会在百度、谷歌等搜索引擎中进行搜索，查询设立信托人是否有负面的信息，进行匹配或排查。
另外，放进信托里面的资产的资金来源也需要调查了解。信托机构会着手了解你做什么行业，钱怎么挣来的，是什么职务；若你有获得分红，就需要公司提供证明。信托机构获得这些信息后，就会对这些资产进行评估、计算。
例如，一个公司白领年薪30万，而放入到信托的资产有1000万美金，这显然是不匹配的，那么就需要该公司白领进一步提供财富来源，比如：房子拆迁所获得的大额拆迁款；卖掉几套房子后的卖房款；在理财机构进行理财所获得的收益；擅长炒股而赚得的股票收益，等等，这些都可以作为说明资产来源的理由。
